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こころの終活、おかねの終活。終活のコツをお伝えします講座

August 10, 2017

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エンディングノートと生前対策

 

エンディングノートには財産の項目があります。この項目を使って、「生前対策」と呼ばれる、相続や相続税の対策を生前に行うことで、相続人の負担をできるだけ軽くすることもできます。

ではまず財産の項目を使い、実際に財産を整理してみましょう。

1. 預貯金
メガ、地銀、信金、JA、ゆうちょなど、通帳は何冊ありますか?
ハンコはいくつ?
クレジットカードもありますか?

  • 通帳は解約の時に面倒になるので、3~4冊にまとめておき、ハンコも減らしましょう。

  • ノートには銀行名と口座番号だけ書いておきます。ネット系の銀行、証券会社も忘れずに!

2. 自宅不動産
市区町村で固定資産税評価証明書を入手します。近くの不動産会社で時価も確認してみて下さい。

3. 生命、医療、火災保険
証書で死亡保険金額を確認してください。契約保険会社に問い合わせて、疑問点は解決しておいてください。

4. 借入金
住宅ローンなどありませんか?あれば合計から差引できますので、記入します。

5. 通帳、カード、ハンコ類、権利書など
上記の保管場所もノートに書いておきます。

以上で、財産はおおむね把握できました。ノートに日付を入れるのを忘れずに。

口座の解約は本人でないとできないことはないですが、面倒ですし費用もかかります。

巷には事前相談から遺産分割まで一切を任せるサービスもあるようですが、最低費用に加え、弁護士費用などは別途のようです。

できるだけ自分でやりましょう。

 

もちろんNPO終活サポートネットワークもお手伝い致します。お気軽にお問い合わせくださいね。

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